不用看太远就能找到担心市场的理由。随着美联储在过去两个月加息 1.25%，投资者对利率的担忧——以及随之而来的经济衰退担忧——正在猖獗。市场正在消化这些恐惧和担忧，仅在 6 月份就大幅下跌 10% 或更多。
在这样的时期，我们的客户希望他们的财务顾问能够提供冷静、理性的建议，而不是基于原始情感和猜测。让我们看看讲故事是如何通过有效的叙述与客户建立信任。
作为生态系统一部分的顾问可以获得基于经验证据的世界级研究，这对顾问和他们的客户都应该是极大的鼓励。但是顾问还有另一个经常被忽视的好工具：一个非常棒的故事。
对于故事，我们永远不会太老。尤其是在当前动荡的市场中，我们的客户从听到 故事中受益匪浅——这种故事持续的时间越长越好。一个好主意只是在有人弄清楚如何实现它之前。
对您的客户意味着什么
故事建立在实证研究的基础上，它将投资科学提升到了一个新的水平。将市值（规模）、价值与增长和市场风险等因素理解为可以在投资组合中实现的预期回报的“维度”，布斯和辛克菲尔德设计了配置为捕捉这些维度的共同基金。他们推断，随着时间的推移，在股票投资组合中强调这些方面的严格战略将为耐心的投资者提供更好的机会，让市场定价对他们有利。
告诉您的客户稳健的投资理念的重要性。不是追逐业绩，而是为您的客户提供一种利用市场运作方式的方法的优势，而不是试图预测他们的方向。太多的投资者陷入了无休止地寻找“最佳基金”的过程中，这取决于哪个经理最近的数字最高。但自 2010 年以来，近80% 的主动型基金经理未能达到他们的基准，这种方法不太可能成为您客户账户长期成功的秘诀。
相信市场会做他们最擅长的事情——将信息转化为价格——让我们将时间花在我们认为自己有优势的地方，即我们如何解释研究、我们如何设计和管理投资组合以及我们如何为客户提供服务。我们采取一种不那么主观、更系统的投资方法——即使在充满挑战的市场环境中，我们也可以始终如一地实施这种方法，投资者也可以理解并坚持下去。
在上涨市场和下跌市场中的一致性和纪律性：这不是您想告诉您的客户的故事吗？
它一直在变好
随着分析师和研究人员继续研究、修改、完善和扩展他们的资产和市场建模理念，以保持金融研究的领先地位，故事还在继续。2012 年，该公司在其模型中增加了第四个维度——盈利能力，而就在 2019 年，他们还增加了第五个维度：投资（高再投资率的公司与低再投资率的公司之间的差异）。换句话说，故事是一个持续的、不懈的自我改进，以寻求提供最好的客户体验。
如果您是一位采用循证投资方法的财务顾问，无论您是否与合作——“这个故事”的重要部分是您有一个故事要讲（您的投资理念）。你通过好时光和坏时光来传达这种哲学的价值。当你这样做时，你就会对有证据支持的方法产生信心。这年复一年地为您的客户提供透明度和可靠的指导。您希望您的客户绝对信任您的专业知识，并重视您对他们最大利益和获取最新研究的承诺。您希望他们知道您每天都在为他们尽最大努力，因为您为他们带来专业精神、信托关怀和世界级投资实践的好处。
让您的投资理念成为您故事的核心部分。这是一个您可以充满信心地讲述的故事，一个即使在不稳定的市场环境中也可以帮助您的客户坚持到底的故事，一个建立在坚实的金融科学基础上的故事，以及一个经得起时间和经济周期考验的故事。这是您希望客户听到的故事。